Autoleningen VS 2025: hogere maandlasten volgens Experian
Autoleningen in de VS 2025: maandlasten, rente en kredietscore uitgelegd
Autoleningen VS 2025: hogere maandlasten volgens Experian
Nieuw Experian-rapport: gemiddelde maandlast autoleningen in de VS Q3 2025 $748. Zie hoe kredietscore, rente en looptijd de kosten bepalen, nieuw én gebruikt.
2025-12-24T04:43:14+03:00
2025-12-24T04:43:14+03:00
2025-12-24T04:43:14+03:00
Autoleningen in de Verenigde Staten blijven duurder worden, net als de auto’s zelf. Volgens een nieuw Experian-rapport, geanalyseerd door SPEEDME.RU, kwam de gemiddelde maandlast voor een nieuwe auto in het derde kwartaal van 2025 uit op $748. Op papier is dat $1 lager dan een kwartaal eerder, maar $12 hoger dan een jaar terug. De gemiddelde leensom steeg naar $42,332 — een teken dat de prijsopstuw uit de pandemietijd nog niet echt is weggeëbd; normalisatie voelt dit allerminst.Opvallend genoeg lag de hoogste gemiddelde betaling niet bij de meest risicovolle leners, maar in de near-prime middengroep met een kredietscore van 601–660: $793 per maand, op een gemiddelde lening van $44,526 met een looptijd van grofweg 75 maanden. Super-prime leners (781–850) hadden met $727 de laagste maandlast, geholpen door een milder tarief van 4.88%. Diep subprime (300–500) kwam gemiddeld eveneens op $748 uit, maar kreeg te maken met de steilste rente, 15.85%, en een kleinere gemiddelde schuld van $35,286. Het illustreert hoe rente het verschil maakt: een lagere hoofdsom valt in het niet tegen zo’n percentage.De tweedehandsmarkt biedt weinig verlichting: de gemiddelde betaling voor een gebruikte auto bedroeg $532, bij een gemiddelde lening van $27,128. Deep-subprime kopers betaalden daar ongeveer $556, met rentes rond 21.60% en een gemiddelde lening van $21,149. Ook hier weegt het tarief zwaarder dan de koopsom.De les is helder: de uiteindelijke maandlast hangt het meest af van de kredietwaardigheid en de voorwaarden van de geldverstrekker. Omdat tarieven per risicoklasse zo uiteenlopen, loont het om de financiering als eerste stap zorgvuldig te vergelijken — daarna wordt de autokeuze vanzelf een stuk eenvoudiger.
autoleningen VS, Experian, gemiddelde maandlast, Q3 2025, rente, kredietscore, near-prime, subprime, tweedehands auto, leensom, looptijd, auto financiering, Verenigde Staten
2025
Michael Powers
news
Autoleningen in de VS 2025: maandlasten, rente en kredietscore uitgelegd
Nieuw Experian-rapport: gemiddelde maandlast autoleningen in de VS Q3 2025 $748. Zie hoe kredietscore, rente en looptijd de kosten bepalen, nieuw én gebruikt.
Michael Powers, Editor
Autoleningen in de Verenigde Staten blijven duurder worden, net als de auto’s zelf. Volgens een nieuw Experian-rapport, geanalyseerd door SPEEDME.RU, kwam de gemiddelde maandlast voor een nieuwe auto in het derde kwartaal van 2025 uit op $748. Op papier is dat $1 lager dan een kwartaal eerder, maar $12 hoger dan een jaar terug. De gemiddelde leensom steeg naar $42,332 — een teken dat de prijsopstuw uit de pandemietijd nog niet echt is weggeëbd; normalisatie voelt dit allerminst.
Opvallend genoeg lag de hoogste gemiddelde betaling niet bij de meest risicovolle leners, maar in de near-prime middengroep met een kredietscore van 601–660: $793 per maand, op een gemiddelde lening van $44,526 met een looptijd van grofweg 75 maanden. Super-prime leners (781–850) hadden met $727 de laagste maandlast, geholpen door een milder tarief van 4.88%. Diep subprime (300–500) kwam gemiddeld eveneens op $748 uit, maar kreeg te maken met de steilste rente, 15.85%, en een kleinere gemiddelde schuld van $35,286. Het illustreert hoe rente het verschil maakt: een lagere hoofdsom valt in het niet tegen zo’n percentage.
De tweedehandsmarkt biedt weinig verlichting: de gemiddelde betaling voor een gebruikte auto bedroeg $532, bij een gemiddelde lening van $27,128. Deep-subprime kopers betaalden daar ongeveer $556, met rentes rond 21.60% en een gemiddelde lening van $21,149. Ook hier weegt het tarief zwaarder dan de koopsom.
De les is helder: de uiteindelijke maandlast hangt het meest af van de kredietwaardigheid en de voorwaarden van de geldverstrekker. Omdat tarieven per risicoklasse zo uiteenlopen, loont het om de financiering als eerste stap zorgvuldig te vergelijken — daarna wordt de autokeuze vanzelf een stuk eenvoudiger.
